Главная / Юридические новости / Банкам законодательно разрешат блокировать подозрительные переводы

Банкам законодательно разрешат блокировать подозрительные переводы

Банкам законодательно разрешат блокировать подозрительные переводы

В Госдуме в первом чтении приняли законопроект, закрепляющий право за банками приостанавливать перевод денежных средств и блокировать карту при подозрительных операциях.

Срок блокировки не должен превышать два рабочих дня. При этом заблокировать карту и перевод можно будет без согласия плательщика. Причем дополнительные признаки, которые можно счесть подозрительными, кредитные организации будут устанавливать самостоятельно, но с соответствием требованиям Банка России. При этом на платежи, финансируемые бюджетом, положения от кредитных организаций распространяться не будут.

Законом предусмотрен незамедлительный запрос банком подтверждения операции у клиента, после чего операция может быть выполнена. «Возврат денежных средств возможен только до зачисления денежных средств на банковский счет получателя и непредставлении получателем документов (например, копий договоров, накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ и иных аналогичных документов), подтверждающих обоснованность получения переведенных денежных средств», — сообщается в пояснительной записке к законопроекту.

Планируется, что ко второму чтению законопроект получит дополнительные детали, в частности, планируется прописать основные признаки подозрительных операций.

Подробнее с законопроектом №296412-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части противодействия хищению денежных средств)» можно ознакомиться здесь.

http://pravo.ru/news/view/147258/

О Admin

Смотрите также

Уточнено, освобождается ли доход физлица от НДФЛ при продаже доли в уставном капитале

Евгений Шелест michaeljung / Depositphotos.com Доходы, получаемые физлицом от реализации (погашения) долей участия в уставном капитале ...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *